Bulletin SNPI - 2/2017 - 31

Informations Professionnelles

Registre des bénéficiaires effectifs : instauration
Un registre des bénéficiaires effectifs doit être mis en place
au plus tard en août 2017. Il a pour objet de recenser, grâce
aux déclarations réalisées par les structures immatriculées
au RCS, des informations exactes et actualisées sur les
bénéficiaires effectifs de ces structures. Un document
contenant les éléments d'identification et le domicile personnel du bénéficiaire effectif, ainsi que les modalités du
contrôle qu'il exerce, doit être déposé au greffe du tribunal
pour être annexé au RCS. Ce registre sera notamment
consultable par toute personne assujettie à la LCB-FT dans
le cadre d'une mesure de vigilance.

personnes qui présentent un risque important de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
TRACFIN : durée de l'opposition à l'exécution d'une
opération
TRACFIN peut s'opposer à l'exécution d'une opération non
encore exécutée, dont il a eu connaissance notamment à
l'occasion des informations qui lui ont été communiquées
lors d'une déclaration de soupçon. Dans ce cas, l'opération
est reportée de 10 jours ouvrables, contre 5 jours auparavant, à compter du jour d'émission de la notification de
cette opposition.

Relation d'affaires : nouvelle définition

Vigilance complémentaire : aménagements

Cette notion est précisée. La relation d'affaires s'entend de
la relation professionnelle ou commerciale avec le client,
et inclut le cas échéant le bénéficiaire effectif.

La vigilance complémentaire est aménagée sur deux
points. Tout d'abord, elle est étendue à tout produit ou
opération qui, non seulement favorisent l'anonymat mais
qui, par leur nature, présente un risque particulier de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
Ensuite, des exceptions à l'application systématique de
mesures de vigilance complémentaires sont instaurées.
Ainsi, en l'absence de soupçon contre une personne non
présente physiquement lors de l'identification ou contre
une PPE, les mesures de vigilance complémentaires
peuvent ne pas s'appliquer si ces personnes ou les produits qu'elles souscrivent présentent un faible risque de
blanchiment.

Risques de blanchiment de capitaux et de financement
du terrorisme : obligation d'identification et d'évaluation
Toute personne assujettie doit définir et mettre en place
des dispositifs d'identification et d'évaluation des risques
de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme auxquels elle est exposée ainsi qu'une politique
adaptée à ces risques. Elle élabore notamment une classification des risques en fonction de la nature des produits ou
services offerts, des conditions de transaction proposées,
des canaux de distribution utilisés, des caractéristiques
des clients, ainsi que du pays ou du territoire d'origine ou
de destination des fonds.
TRACFIN : désignation d'opérations ou de personnes à
risques
TRACFIN peut, pour une durée maximale de six mois
renouvelable, désigner aux personnes assujetties à
l'obligation de LCB-FT certaines opérations. Il s'agit de
celles présentant un risque important de blanchiment
de capitaux ou de financement du terrorisme eu égard
à leur nature particulière ou aux zones géographiques
déterminées à partir desquelles, à destination desquelles
ou en relation avec lesquelles elles sont effectuées. De la
même manière, TRACFIN peut désigner aux assujettis des

Vigilance renforcée : cumul avec la vigilance complémentaire
Il est expressément prévu que la mise en œuvre de mesures de vigilance complémentaires ne doit pas faire obstacle à l'exercice de la vigilance renforcée. Ainsi, lorsque le
risque de blanchiment des capitaux et de financement du
terrorisme présenté par une relation d'affaires, un produit
ou une opération paraît élevé, des mesures de vigilance
renforcées doivent être prises, le cas échéant en sus des
mesures de vigilance complémentaires.
Vigilance simplifiée : instauration
Une vigilance simplifiée peut être mise en œuvre
lorsque le risque de blanchiment des capitaux et de
financement du terrorisme paraît faible ou encore

31



Table des matières de la publication Bulletin SNPI - 2/2017

Couverture
Sommaire
ÉDITORIAL
NOUVELLES BRÈVES
EXPERTISE
INFORMATIONS PROFESSIONNELLES
SOCIAL
LÉGISLATION - RÉGLEMENTATION
JURISPRUDENCE – RÉPONSES MINISTÉRIELLES
INTERNET
ADRESSES
CHIFFRES
BIBLIOGRAPHIE
Bulletin SNPI - 2/2017 - Couverture
Bulletin SNPI - 2/2017 - 2
Bulletin SNPI - 2/2017 - 3
Bulletin SNPI - 2/2017 - 4
Bulletin SNPI - 2/2017 - Sommaire
Bulletin SNPI - 2/2017 - 6
Bulletin SNPI - 2/2017 - 7
Bulletin SNPI - 2/2017 - 8
Bulletin SNPI - 2/2017 - ÉDITORIAL
Bulletin SNPI - 2/2017 - NOUVELLES BRÈVES
Bulletin SNPI - 2/2017 - 11
Bulletin SNPI - 2/2017 - 12
Bulletin SNPI - 2/2017 - 13
Bulletin SNPI - 2/2017 - EXPERTISE
Bulletin SNPI - 2/2017 - 15
Bulletin SNPI - 2/2017 - INFORMATIONS PROFESSIONNELLES
Bulletin SNPI - 2/2017 - 17
Bulletin SNPI - 2/2017 - 18
Bulletin SNPI - 2/2017 - 19
Bulletin SNPI - 2/2017 - 20
Bulletin SNPI - 2/2017 - 21
Bulletin SNPI - 2/2017 - 22
Bulletin SNPI - 2/2017 - 23
Bulletin SNPI - 2/2017 - 24
Bulletin SNPI - 2/2017 - 25
Bulletin SNPI - 2/2017 - 26
Bulletin SNPI - 2/2017 - 27
Bulletin SNPI - 2/2017 - 28
Bulletin SNPI - 2/2017 - 29
Bulletin SNPI - 2/2017 - 30
Bulletin SNPI - 2/2017 - 31
Bulletin SNPI - 2/2017 - 32
Bulletin SNPI - 2/2017 - 33
Bulletin SNPI - 2/2017 - 34
Bulletin SNPI - 2/2017 - 35
Bulletin SNPI - 2/2017 - 36
Bulletin SNPI - 2/2017 - 37
Bulletin SNPI - 2/2017 - SOCIAL
Bulletin SNPI - 2/2017 - 39
Bulletin SNPI - 2/2017 - 40
Bulletin SNPI - 2/2017 - 41
Bulletin SNPI - 2/2017 - 42
Bulletin SNPI - 2/2017 - 43
Bulletin SNPI - 2/2017 - 44
Bulletin SNPI - 2/2017 - 45
Bulletin SNPI - 2/2017 - 46
Bulletin SNPI - 2/2017 - 47
Bulletin SNPI - 2/2017 - 48
Bulletin SNPI - 2/2017 - 49
Bulletin SNPI - 2/2017 - 50
Bulletin SNPI - 2/2017 - 51
Bulletin SNPI - 2/2017 - 52
Bulletin SNPI - 2/2017 - 53
Bulletin SNPI - 2/2017 - LÉGISLATION - RÉGLEMENTATION
Bulletin SNPI - 2/2017 - 55
Bulletin SNPI - 2/2017 - 56
Bulletin SNPI - 2/2017 - 57
Bulletin SNPI - 2/2017 - 58
Bulletin SNPI - 2/2017 - 59
Bulletin SNPI - 2/2017 - 60
Bulletin SNPI - 2/2017 - 61
Bulletin SNPI - 2/2017 - 62
Bulletin SNPI - 2/2017 - 63
Bulletin SNPI - 2/2017 - JURISPRUDENCE – RÉPONSES MINISTÉRIELLES
Bulletin SNPI - 2/2017 - 65
Bulletin SNPI - 2/2017 - 66
Bulletin SNPI - 2/2017 - 67
Bulletin SNPI - 2/2017 - 68
Bulletin SNPI - 2/2017 - 69
Bulletin SNPI - 2/2017 - 70
Bulletin SNPI - 2/2017 - 71
Bulletin SNPI - 2/2017 - 72
Bulletin SNPI - 2/2017 - 73
Bulletin SNPI - 2/2017 - 74
Bulletin SNPI - 2/2017 - 75
Bulletin SNPI - 2/2017 - 76
Bulletin SNPI - 2/2017 - 77
Bulletin SNPI - 2/2017 - 78
Bulletin SNPI - 2/2017 - 79
Bulletin SNPI - 2/2017 - 80
Bulletin SNPI - 2/2017 - 81
Bulletin SNPI - 2/2017 - 82
Bulletin SNPI - 2/2017 - 83
Bulletin SNPI - 2/2017 - 84
Bulletin SNPI - 2/2017 - 85
Bulletin SNPI - 2/2017 - 86
Bulletin SNPI - 2/2017 - 87
Bulletin SNPI - 2/2017 - 88
Bulletin SNPI - 2/2017 - 89
Bulletin SNPI - 2/2017 - 90
Bulletin SNPI - 2/2017 - 91
Bulletin SNPI - 2/2017 - 92
Bulletin SNPI - 2/2017 - 93
Bulletin SNPI - 2/2017 - INTERNET
Bulletin SNPI - 2/2017 - ADRESSES
Bulletin SNPI - 2/2017 - CHIFFRES
Bulletin SNPI - 2/2017 - 97
Bulletin SNPI - 2/2017 - BIBLIOGRAPHIE
Bulletin SNPI - 2/2017 - 99
Bulletin SNPI - 2/2017 - 100
Bulletin SNPI - 2/2017 - 101
Bulletin SNPI - 2/2017 - 102
Bulletin SNPI - 2/2017 - 103
Bulletin SNPI - 2/2017 - 104
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https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2018_2
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https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2017_3
https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2017_2
https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2017_1
https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2016_3
https://www.nxtbook.fr/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2016_2
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https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2014_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2014_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2014_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2013_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2013_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2013_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2012_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2012_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/DOSSIER-SNPI-Demission_licenciement_rupture_conventionnelle-2012
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2012_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2011_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2011_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2011_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2010_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2010_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2010_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2009_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/DOSSIER-SNPI-2009-Aout
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2009_2
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https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2007_1
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2006_3
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2006_2
https://www.nxtbook.com/newpress/SNPI/Bulletin-SNPI-2006_1
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