il n’y a pas que le livret a dans la vie Le livret d’épargne populaire (LEP) : pour les faibles revenus Le LEP est réservé aux personnes peu ou pas imposables sur le revenu (impôt de moins de 750 € environ) . Le taux est égal au livret A plus 0,5 % ; les intérêts sont exonérés de tout impôt . Le versement minimum à l’ouverture est de trente euros et le plafond est de 7 700 € . Le nombre de LEP est limité à deux par foyer . Comme tout le monde n’est pas éligible au livret jeune et au LEP, ils ne seront plus guère mentionnés dans ce qui suit (sauf au Chapitre 3, p . 60) . Mais vu qu’ils sont similaires au livret A et au LDD avec des taux d’intérêt supérieurs, à chaque fois qu’on mentionnera le livret A et le LDD il suffira aux épargnants éligibles de penser en priorité au livret jeune ou au LEP à la place . La subtilité : cumuler les livrets Un couple avec deux enfants entre 12 et 25 ans peut avoir : – 4 livrets A (total : 61 200 €) ; – 2 LDD (total : 12 000 €) ; – 2 livrets jeunes (total : 3 200 €). Le total est donc de 76 400 € (plus intérêts accumulés) entièrement exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Ceux qui sont éligibles au LEP peuvent avoir 15 400 € de plus (même s’il est rare d’être éligible en ayant près de 100 000 €). Le compte épargne logement (CEL) : pour acheter un logement Le CEL est un livret sur lequel votre argent reste disponible, comme un livret A ou un LDD . Le plafond du CEL est de 15 300 € . Le solde minimum (à l’ouverture et tant que le compte est ouvert) est de 300 € ; et tous les dépôts et retraits doivent être d’au moins 75 € . Le principal attrait du CEL (peut-être le seul) est qu’il donne 27